江西一名女性在某社交平台上发帖称,我家里放了10万现金已经有半个多月了,今天有时间去银行办个定期存款,毕竟也不急着用这笔钱。然而,当我拿出这叠现金给银行工作人员看时,他们突然问我要存多少钱,这笔钱是从哪里来的?

女子到银行存十万现金被问来源:这是国家规定  第1张

我当时有点愣住了,心想你管我钱从哪里来,直接按我说的办就好了嘛,搞得好像这钱是我偷来抢来的一样。不过我很快冷静下来,问工作人员,你问这个干嘛?之前存现金时工作人员也没问过啊。

工作人员回答说,这是银行的规定,每个存款客户只要超过10000现金都要问清楚钱的来源。于是,我回复说,这是什么规定,我们老百姓存个钱还要追究来源问题,这不是跟我们的隐私有关吗?

超过五万要说明来源这事,对我们真的是伤害不大,但极具侮辱性,我攒了几年的钱拿去存,居然还被怀疑来历不明。

网上有人说,银行只需要随口问一句,你只需要随口答一下,非要制造矛盾!

女子到银行存十万现金被问来源:这是国家规定  第2张

首先,个人存取现金超过一定数额需要登记资金来源的规定,不是工作人员定的,也不是某个商业银行定的规矩,而是由人民银行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所规定的。而且,更何况,即使去工商银行存款,他们也会问同样的问题。这看起来就像是编故事一样。

此外,这个规则的目的并不是为了打听老百姓的隐私,而是为了打击洗钱等违法行为。当然,这个规定是否对反洗钱有所作用,我没有研究不能下结论,但说对于正常存款的人会有什么困扰,我觉得也不至于吧?柜员只是按程序要求说明来源,又不是要求提供证据并审查来源,你可以随便说是挣来的、存的、中奖的,只要合法,有什么可困扰的呢?至于为了这个问题制造争议,真的没必要吧?

女子到银行存十万现金被问来源:这是国家规定  第3张

此外,银行柜员在存取款、转账过程中提醒一下,实际上也确实阻止了一部分涉及诈骗等问题的发生,这是事实,没有必要一直制造这种情绪吧?

科普说这是国家规定,大家也别为难柜台的员工了!我看到有人评论说如果柜台不问就会扣钱。但我只是好奇,大额取款问一下去向以防诈骗我能理解,但为什么存款也要被询问呢?就算洗钱,也不会傻到存进银行吧!